WWFT
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) heeft tot doel het voorkomen en bestrijden van witwassen en financieren van terrorisme. Het doel is om de integriteit van de financiële markten te waarborgen. De Wwft is van toepassing op alle entiteiten die …
Verificatie
Verificatie is het proces waarbij wordt bevestigd dat een entiteit of object werkelijk is wat of wie het lijkt te zijn. Voor gegevens kan verificatie bijvoorbeeld inhouden dat de digitale handtekening wordt gecontroleerd of de identiteit van de gebruiker of de computer die de gegevens …
UBO
De UBO is de persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een vennootschap, stichting of vereniging (een zogeheten rechtspersoon). De UBO is vaak de oprichter, eigenaar of CEO van de organisatie. In sommige gevallen kan de UBO een natuurlijk persoon zijn …
Screening
Screening is een tool dat werkgevers kan helpen risico’s te beperken bij het aanwerven of managen van werknemers. Voor bepaalde functies kan screening zelfs wettelijk verplicht zijn. Bij het screenen van sollicitanten of werknemers kunnen werkgevers vragen naar informatie over iemands karakter of gedrag in …
Sanctiewet
De Sanctiewet is een nationale wet die eisen stelt aan financiële instellingen om ervoor te zorgen dat zij zich aan internationale sancties houden. De wet heeft tot doel ongewenste handel, witwassen van geld en terrorisme te voorkomen. Het niet naleven van de eisen van de …
Risico classificatie
Het classificeren van jouw risico’s is een belangrijk onderdeel van het beheer van jouw bedrijf. Het helpt je om methodischer te werk te gaan en om ervoor te zorgen dat je jouw keuzes kunt uitleggen aan een toezichthouder als dat nodig is. Customer Diligence kan …
Rechtsvormen
Het is belangrijk om de juiste rechtsvorm voor jouw onderneming te kiezen. De vorm die je kiest, bepaalt onder meer de (privé-)aansprakelijkheid voor schulden en belastingverplichtingen. Er zijn verschillende soorten rechtsvormen, elk met zijn eigen voor- en nadelen. Het is daarom belangrijk dat je de …
Portefeuille screening
Portefeuille screening is een essentieel onderdeel van de naleving van de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het stelt je in staat om snel en eenvoudig jouw gehele klantenportefeuille te controleren op politiek prominente personen (PEP’s), sancties en negatieve media. …
PEP
Een politiek prominente persoon is een persoon aan wie een prominente publieke functie is toevertrouwd. De positie van een PEP kan hem of haar vatbaar maken voor corruptie. Waarom is het belangrijk om PEP’s op te sporen? Financiële instellingen zijn verplicht een risicogebaseerde procedure in …
Negatieve media
Met de overvloed aan gegevens en de verspreiding van nepnieuws is negatieve media-analyse een last geworden voor compliance-afdelingen. Kunstmatige intelligentie en machine learning worden steeds meer gebruikt om klanten te screenen en risico’s in te schatten. Deze technologische oplossingen kunnen helpen om grote hoeveelheden gegevens …
