Monitoring
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) bevat maatregelen ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. De Nederlandse Financial Intelligence Unit (FIU) is verantwoordelijk voor het toezicht op de naleving van de Wwft. Dit doet de FIU onder andere door …
Meldplicht
Als je een professional bent die met financiën werkt, heeft je de plicht om een verdachte transactie aan de FIU te melden als je denkt dat er sprake is van een verdachte transactie. Je kunt echter alleen hulp bieden als je in staat bent effectieve/passende …
KYC
De “Know Your Customer“-richtlijnen (KYC) verplichten financiële instellingen maatregelen te nemen om de identiteit, geschiktheid en risico’s van een zakelijke relatie met een cliënt te verifiëren. Om aan de KYC-richtlijnen te voldoen, moeten financiële instellingen bepaalde informatie over hun klanten verzamelen. Het doel van de …
Kredietwaardigheid
Bij de beoordeling van de kredietwaardigheid houden analisten rekening met een reeks factoren, waaronder financiële positie, betrouwbaarheid en cashflow. Deze beoordeling is belangrijk voor kredietverstrekkers om het risico in te schatten van het lenen van geld aan een bepaalde partij. Een hoge kredietwaardigheidsbeoordeling betekent dat …
Kredietscore & kredietlimiet
Een kredietscore is een statistische maatstaaf die wordt gebruikt om de kredietwaardigheid van een persoon of bedrijf te beoordelen. De score is gebaseerd op factoren zoals betalingsgeschiedenis, kredietgebruik en de lengte van de kredietgeschiedenis. Een hoge kredietscore geeft aan dat een kredietnemer minder snel in …
Kredietrapport
Bij het bekijken van de kredietwaardigheid van een bedrijf is een kredietrapport een belangrijk document om in overweging te nemen. Dit rapport geeft inzicht in de kredietwaardigheid van een bedrijf op basis van verschillende bronnen en analyses. Door het kredietrapport van een bedrijf te bekijken, …
Klantacceptatie
Klantenacceptatie is het proces dat je doorloopt voordat je een zakelijke relatie met een klant aangaat. Bij dit proces moet rekening worden gehouden met sanctieregelgeving om ervoor te zorgen dat de klant niet op een lijst staat die het verboden maakt zaken met hem te …
Jaarverslagen
Een jaarverslag is een overzicht van wat er in het betreffende jaar in een organisatie is gebeurd, al dan niet met een financiële verantwoording. Een jaarverslag geeft vaak een beeld van de werkmethoden, het soort klanten, de personeelsbezetting en de doelstellingen van de organisatie. Het …
Identificatie
Er zijn verschillende manieren om de identiteit van een persoon vast te stellen. Bijvoorbeeld via een identiteitsbewijs, het burgerservicenummer (BSN) of biometrische gegevens (zoals vingerafdrukken). De meest gebruikelijke manier om iemands identiteit vast te stellen is via een officieel identiteitsbewijs, zoals een paspoort of rijbewijs. …
Fallissementen
Faillissement betekent dat de rechtbank bepaalt dat je jouw schulden niet meer kunt betalen. Een faillissement is een algemeen beslag op al jouw bezittingen en inkomsten. Zodra het faillissement is uitgesproken, kun je niet meer over jouw bezittingen en inkomsten beschikken. Om het faillissement uit …
