Wwft voor vermogensbeheerders: waar moet u op letten?
Vermogensbeheerders zoals beleggingsinstellingen en -ondernemingen zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht informatie over hun klanten te verzamelen en melding te maken van ongebruikelijke transacties. Naar aanleiding van een classificatie op basis van risicofactoren doen zij …
Wwft-procedure bij een stichting als cliënt
Sinds de wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme (Wwft) op 25 juli 2018 moeten meldingsplichtige instellingen ook een Wwft-procedure starten bij zaken met stichtingen en verenigingen. Dat houdt in dat er onder andere UBO’s vastgesteld moeten worden en een risicoclassificatie …
Meesterclausule en de Wwft: riscio’s & oplossingen
Bij de aan- en verkoop van onroerend goed kunnen de koper en verkoper een meesterclausule overeenkomen. Hierbij treedt de koper op ‘voor zichzelf of voor een nader te noemen meester’. Het houdt in dat degene waar u als verkopende partij zaken mee doet in feite …
PSD2 en de Wwft: wat zijn de risico’s?
Op 19 februari 2019 is de nieuwe Europese richtlijn Payment Service Directive 2 (PSD2) in Nederland in werking getreden. De PSD2 maakt het mogelijk om veilig nieuwe, innovatieve betaal- en rekeningdiensten te gebruiken doordat derde partijen nu met toestemming van de consument toegang kunnen krijgen …
Wwft melding: wanneer, waar en hoe?
Als meldplichtige instantie doet u een Wwft melding van ongebruikelijke transacties of wanneer u vermoedt dat een transactie mogelijk samenhangt met witwaspraktijken of financiering van terrorisme. U meldt daarbij de gegevens van de relatie(s) aan de Financial Intelligence Unit, ook wel bekend als FIU-Nederland. Maar …
PEP & Wwft: zaken doen met een Politically Exposed Person
Sinds de aanscherping van de Wwft in 2018 wordt de term PEP weer vaker gebruikt. Met deze afkorting wordt verwezen naar een Politically Exposed Person of, in het Nederlands, een Politiek Prominent Persoon (PPP). Transacties met deze personen brengen doorgaans een verhoogd risico op witwassen …
WWFT check: wat moet er allemaal in het dossier?
Wanneer u moet voldoen aan de bepalingen uit de Wet ter voorkoming van Witwassen & Financieren Terrorrisme (Wwft), dan dient u een dossier aan te leggen waarin u vastlegt met wie u precies zaken doet. Wie de uiteindelijke belanghebbende of ultimate beneficial owners (UBO) bij …
Handelzeker en Legadex gaan partnership aan
Om haar klanten van nóg beter en maatwerk advies te kunnen voorzien gaan Handelzeker en Legadex een kennispartnership aan. Met deze samenwerking kunnen zowel grote als kleine ondernemingen nu een risicobeleid op maat laten maken. Hiermee komt Handelzeker tegemoet aan de toenemende vraag naar specialistische …
Wanneer moet u een verscherpt cliëntenonderzoek doen?
Als u als instelling moet voldoen aan de bepalingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft), dan moet u weten met wie u zaken doet. Hiervoor dient u een een cliëntenonderzoek uit te voeren waarbij u de identiteit van uw …
UBO Check uitvoeren: hoe doet u dat?
Bedrijven en instellingen die moeten voldoen aan de Wwft dienen de Uiteindelijke Belanghebbende of Ultimate Beneficial Owner (UBO) van toekomstige relaties te identificeren middels een UBO check. Hierbij wordt kortweg de identiteit van de belang- of gezaghebbende personen binnen een organisatie vastgesteld en gecontroleerd. Maar …
