De AMLR (Verordening (EU) 2024/1624) is de Europese anti-witwasverordening die per 10 juli 2027 de Nederlandse Wwft vervangt. Het is een directe EU-verordening — geen richtlijn — waardoor zij zonder nationale omzetting rechtstreeks geldt in alle 27 lidstaten.

De AMLR is de meest ingrijpende herziening van de Europese AML-wetgeving ooit. De verordening is bindend voor alle meldingsplichtige entiteiten in de EU en standaardiseert de regels voor cliëntenonderzoek, doorlopende monitoring, meldingsplicht en sanctiescreening.

De vijf grootste veranderingen ten opzichte van de Wwft. Van ongebruikelijke naar verdachte transacties melden. Alle bestaande klantdossiers opnieuw beoordelen — geen uitzondering voor lopende relaties. Sanctiescreening wordt verplicht onderdeel van CDD. Uitgebreide PEP-definitie: wethouders en gemeenten met 50.000 of meer inwoners vallen er nu ook onder. UBO-drempel: 25% of meer (was: meer dan 25%).

Deadline: 10 juli 2027. Geen overgangsregeling, geen uitzonderingen voor bestaande klantrelaties.

Zie ook: Wwft, AMLA, Verdachte transactie, Meldingsplichtige entiteit

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/amlr-transitiepakket/