Monitoring in de context van AML en Wwft verwijst naar het doorlopend bewaken van klantrelaties en transacties op veranderingen in risicoprofiel en verdachte activiteiten. Het is synoniem aan bewaking of doorlopende monitoring.

Onder de AMLR (artikel 26) zijn meldingsplichtige entiteiten verplicht om zakelijke relaties actief te monitoren gedurende de gehele looptijd. De frequentie is afhankelijk van de risicoclassificatie: hoog-risicoclassificaties minimaal jaarlijks, overige klanten minimaal elke vijf jaar, bij materiële wijzigingen direct.

Effectieve monitoring vereist systemen die wijzigingen in eigendomsstructuur, UBO’s, bedrijfsactiviteiten, transactiepatronen en externe informatie automatisch signaleren. Handmatige monitoring is niet schaalbaar voor kantoren met een actieve portefeuille.

Zie ook: Bewaking, CDD, Risicoclassificatie, AMLR, Verdachte transactie

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/