Bewaking, ook wel doorlopende monitoring of voortdurend cliëntenonderzoek genoemd, is de verplichting om zakelijke relaties tijdens de gehele looptijd actief te monitoren op veranderingen in risicoprofiel en verdachte activiteiten.

Onder de Wwft en de aankomende AMLR zijn meldingsplichtige entiteiten verplicht om hun klantrelaties niet alleen bij het aangaan te beoordelen, maar ook doorlopend. Artikel 26 van de AMLR stelt concrete eisen aan de frequentie: hoog-risicoclassificaties minimaal jaarlijks actualiseren, overige klanten minimaal elke vijf jaar, bij materiële wijzigingen direct actualiseren.

Doorlopende bewaking betekent dat u wijzigingen in eigendomsstructuur, UBO’s, bedrijfsactiviteiten of transactiepatronen moet signaleren en documenteren. Handmatige processen zijn niet schaalbaar voor kantoren met een actieve portefeuille. Geautomatiseerde monitoring is de aanbevolen aanpak.

Zie ook: CDD, Risicoclassificatie, AMLR, Verdachte transactie

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/