De Wwft is de Nederlandse wet die organisaties verplicht om cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

De Wwft is de nationale implementatie van de Europese AML-richtlijnen. Zij geldt voor een brede kring van meldingsplichtige instellingen: accountants, notarissen, makelaars, financieel adviseurs, trustkantoren en meer.

De Wwft verdwijnt op 10 juli 2027. De Europese AMLR vervangt de Wwft volledig. Er is geen overgangsregeling en geen uitzondering voor bestaande klantrelaties. Alle Wwft-plichtige kantoren moeten voor die datum hun processen, systemen en dossiers hebben aangepast aan de AMLR.

Belangrijkste onderdelen van de Wwft: cliëntenonderzoek (identificatie, verificatie, UBO), risicoclassificatie, melden van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland, doorlopende monitoring, training van medewerkers, dossiervorming en bewaring.

Zie ook: AMLR, CDD, UBO, PEP, Meldplicht, AMLA

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/amlr-transitiepakket/