De meldplicht is de verplichting voor Wwft-plichtige organisaties om verdachte transacties (onder de AMLR) of ongebruikelijke transacties (onder de huidige Wwft) te melden bij FIU-Nederland.

Cruciaal verschil tussen Wwft en AMLR: onder de huidige Wwft meldt u ongebruikelijke transacties op basis van objectieve of subjectieve indicatoren die zijn vastgesteld door de minister. Onder de AMLR meldt u verdachte transacties op basis van een eigen subjectief oordeel — u bouwt zelf een redenering op en legt die vast, ook als u besluit niet te melden.

Nieuw onder de AMLR: u meldt ook pogingen tot verdachte transacties. U meldt ook als CDD niet mogelijk was. De termijn voor informatieverstrekking aan de FIU is vijf werkdagen; in urgente gevallen minder dan 24 uur. Niet melden terwijl u dat had moeten doen is strafbaar onder de Wet op de economische delicten.

Zie ook: Verdachte transactie, FIU, ITS, AMLR, Wwft

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/amlr-transitiepakket/