KYC (Know Your Customer) is de bredere term voor alle processen waarmee een organisatie haar klanten leert kennen: hun identiteit, hun activiteiten, hun zakelijke achtergrond en hun risicoprofiel.

KYC omvat meer dan alleen identificatie. Het gaat om een volledig begrip van wie uw klant is, wat zijn bedrijf doet, wat de verwachte transactiepatronen zijn en welke risico’s de relatie met zich meebrengt.

Onder de Wwft en de AMLR is KYC geen eenmalige actie maar een doorlopend proces. Bij elke materiële wijziging in de klantrelatie moet u uw KYC-dossier actualiseren. De AMLR stelt concrete termijnen: hoog-risicoclassificaties jaarlijks, overige klanten minimaal elke vijf jaar.

KYC versus CDD: KYC is de overkoepelende term; CDD is de specifieke wettelijke verplichting uit de Wwft en AMLR. In de praktijk worden ze vaak door elkaar gebruikt.

Zie ook: CDD, Identificatie, Verificatie, Bewaking

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/