Een kredietscore is een getal dat de kredietwaardigheid van een bedrijf weergeeft op basis van financiële data, betalingsgedrag en bedrijfsinformatie. Hoe hoger de score, hoe betrouwbaarder de betalingshistorie.

In AML-context is een lage of verslechterende kredietscore een risicosignaal. Een klant met ernstige financiële problemen kan gevoeliger zijn voor betrokkenheid bij onregelmatige financiële constructies. Dit kan aanleiding zijn voor een herziene risicoclassificatie en aanvullend cliëntenonderzoek.

Onder de doorlopende monitoringsverplichting van de AMLR bent u verplicht om significante wijzigingen in het risicoprofiel van klanten te signaleren en te documenteren, waaronder verslechtering van de financiële positie.

Zie ook: Kredietrapport, Risicoclassificatie, Bewaking, CDD

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/