Data-integratie in de context van AML en Wwft verwijst naar het koppelen van verschillende databronnen om een volledig en actueel beeld van een klant te krijgen. Denk aan KvK-data, UBO-registers, sanctielijsten en eigen dossierinformatie.

Effectief cliëntenonderzoek vereist informatie uit meerdere bronnen. Handmatige raadpleging van afzonderlijke databases is tijdrovend en foutgevoelig. Geïntegreerde systemen combineren automatisch KvK-gegevens, UBO-informatie, PEP-screening en sanctielijsten in één overzicht.

Onder de AMLR wordt het belang van data-integratie groter: sanctiescreening wordt een verplicht onderdeel van standaard CDD, doorlopende monitoring vereist actuele databronnen, en het meldformaat (ITS artikel 69) stelt eisen aan de datavelden die u bij een melding moet aanleveren.

Zie ook: UBO, PEP, Sanctiescreening, CDD, ITS

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/