Een kredietrapport biedt inzicht in de kredietwaardigheid en financiële situatie van een bedrijf of persoon. In AML-context kan een kredietrapport worden gebruikt als aanvullende informatiebron bij cliëntenonderzoek.

Een kredietrapport bevat doorgaans informatie over betalingsgedrag, openstaande schulden, faillissementshistorie en kredietlimieten. Deze informatie helpt bij het vaststellen van het risicoprofiel van een klant en kan aanleiding geven tot verscherpt cliëntenonderzoek.

Onder de AMLR geldt de verplichting tot doorlopende monitoring. Significante wijzigingen in de financiële situatie van een klant — zichtbaar in een bijgewerkt kredietrapport — zijn een materiële wijziging die aanleiding geeft tot herziening van de risicoclassificatie.

Zie ook: CDD, Risicoclassificatie, Bewaking, Debiteurenbeheer

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/