In de context van Wwft en AMLR verwijst debiteurenbeheer naar het bewaken van openstaande vorderingen bij klanten, waarbij signalen van financiële problemen of ongebruikelijk betalingsgedrag kunnen wijzen op een verhoogd compliance-risico.

Wijzigingen in het betalingsgedrag van een klant kunnen een indicatie zijn van financiële moeilijkheden, faillissementsrisico of — in ernstigere gevallen — fraude of witwassen. Onder de doorlopende monitoringsverplichting van de AMLR bent u verplicht om dergelijke signalen te herkennen en te documenteren.

Als betalingsproblemen leiden tot een herzien risicoprofiel, kan dit aanleiding zijn voor verscherpt cliëntenonderzoek of het beëindigen van de klantrelatie.

Zie ook: Risicoclassificatie, Bewaking, CDD, Monitoring

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/