Risicoclassificatie is het proces waarbij u op basis van het cliëntenonderzoek een risicoprofiel toekent aan een klant: laag, normaal of hoog risico. Dit bepaalt de intensiteit van het cliëntenonderzoek en de monitoring.

Onder de Wwft en de AMLR bent u verplicht om elke klant een risicoclassificatie te geven en die vast te leggen in uw dossier. De classificatie bepaalt of vereenvoudigd (SDD), standaard of verscherpt (EDD) cliëntenonderzoek van toepassing is, hoe frequent u de relatie monitort, en of goedkeuring van senior management nodig is.

Frequentie onder de AMLR: hoog-risicoclassificaties minimaal jaarlijks actualiseren, overige klanten minimaal elke vijf jaar. Er is geen uitzondering voor bestaande klantrelaties — ook lopende relaties moeten voor 10 juli 2027 zijn herbeoordeeld.

Risicofactoren zijn onder andere land van herkomst, type bedrijfsactiviteit, transactiepatronen, PEP-status en negatieve mediaberichten.

Zie ook: CDD, EDD, PEP, Bewaking, AMLR

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/