Een verdachte transactie is een transactie waarbij een meldingsplichtige entiteit weet, vermoedt of redelijkerwijs kan vermoeden dat geldmiddelen of activiteiten verband houden met criminaliteit of terrorismefinanciering. Dit begrip vervangt per 10 juli 2027 de ongebruikelijke transactie uit de Wwft.

Het cruciale verschil: de ongebruikelijke transactie (Wwft) is gebaseerd op objectieve en subjectieve indicatoren die door de minister zijn vastgesteld — u toetst aan een lijst. De verdachte transactie (AMLR) vereist een eigen, subjectief oordeel. U beoordeelt op basis van alle relevante feiten en omstandigheden die u kent over de klant, zijn activiteiten en het transactiepatroon. U bouwt een redenering op en legt die schriftelijk vast — ook als u besluit niet te melden.

Nieuw onder de AMLR: u meldt ook pogingen tot verdachte transacties, zelfs als de transactie niet heeft plaatsgevonden. En als CDD niet mogelijk was, meldt u dat ook. U moet binnen vijf werkdagen reageren op informatieverzoeken van de FIU. In urgente gevallen binnen 24 uur.

AMLA publiceert uiterlijk 10 juli 2027 richtsnoeren over indicatoren van verdachte activiteiten. Deze worden een praktische leidraad voor uw beoordeling.

Zie ook: Meldplicht, FIU, ITS, AMLR, Wwft

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/amlr-transitiepakket/