Kredietwaardigheid geeft aan in hoeverre een bedrijf of persoon in staat en bereid is om financiële verplichtingen na te komen. Het is een maatstaf voor het financiële risico van een zakelijke relatie.

In de context van cliëntenonderzoek is kredietwaardigheid één van de factoren die bijdraagt aan de risicoclassificatie van een klant. Een klant met een lage kredietwaardigheid of een verslechterende financiële positie kan een hoger risico vertegenwoordigen.

Onder de AMLR geldt dat materiële wijzigingen in de klantrelatie — waaronder significante wijzigingen in financiële positie — aanleiding geven tot herziening van het cliëntenonderzoek en de risicoclassificatie.

Zie ook: Kredietscore, Kredietrapport, Risicoclassificatie, CDD

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/