Identificatie is het vaststellen van de identiteit van een klant door het opvragen en controleren van identiteitsdocumenten en overige relevante gegevens.

Identificatie is de eerste stap van cliëntenonderzoek (CDD). Voor een natuurlijk persoon betekent dit het controleren van een geldig identiteitsdocument: paspoort, ID-kaart of rijbewijs. Voor een rechtspersoon gaat het om het opvragen van KvK-gegevens, statuten en bewijs van vertegenwoordigingsbevoegdheid.

Belangrijk onderscheid: identificatie is het vaststellen van de identiteit; verificatie is het bevestigen dat die identiteit klopt. Beide zijn verplicht onder de Wwft en de AMLR.

Steeds meer organisaties maken gebruik van digitale of remote identificatie. Dit is mogelijk via NFC-chip uitlezing van paspoorten, biometrische verificatie en gecertificeerde identificatiesoftware. Digitale identificatie is volledig rechtsgeldige onder de Wwft en AMLR mits correct uitgevoerd.

Zie ook: CDD, Verificatie, UBO

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/idverificatie/