EDD staat voor Enhanced Due Diligence, ofwel verscherpt cliëntenonderzoek. Het is de diepgaandste vorm van cliëntenonderzoek, verplicht bij hoog-risicosituaties.

EDD is verplicht in de situaties die zijn opgesomd in de AMLR (artikel 29-44), waaronder klanten die een PEP zijn of nauw gelieerd zijn aan een PEP, klanten uit derde landen met een hoog witwasrisico, klanten met complexe of ondoorzichtige eigendomsstructuren, en zakelijke relaties gevestigd in een risicoland.

Bij verscherpt cliëntenonderzoek onderzoekt u de herkomst van vermogen en middelen, vraagt u aanvullende documentatie op, neemt u contact op met senior management voor goedkeuring en monitort u de relatie intensiever dan bij standaard CDD.

Frequentie: hoog-risicoclassificaties moeten minimaal jaarlijks worden geactualiseerd onder de AMLR.

Zie ook: CDD, PEP, Risicoclassificatie, UBO, AMLR

Bereid uw kantoor voor op de AMLR: /product/wwft-compliance/